Optymalizacja podatkowa Twojej firmy
Mniej podatków, więcej spokoju
Pomagamy płacić mniej podatków i składek oraz chronić Twój biznes poprzez profesjonalną optymalizację, restrukturyzację i planowanie sukcesji
dr Michał Wilk
Czym jest restrukturyzacja?
Optymalizacja podatkowa poprzez reorganizację Twojej firmy to podejmowane przez nas działania, których celem jest optymalne “ułożenie” prawne i organizacyjne.
Poznajemy Twoją firmę “od podszewki” i wykorzystujemy dostępne, legalne i bezpieczne instrumenty prawne do wpasowania jej w najlepszą możliwą dla Ciebie strukturę prawną.
Czy to będzie “odwrócona” spółka komandytowa, spółka z o.o. na Estońskim CIT czy fundacja godzinna? Nie przywiązujemy się do żadnego gotowego rozwiązania – nie ma jednej optymalnej opcji dla wszystkich.
Uwzględniamy całokształt okoliczności, w jakich znajduje się firma oraz jej właściciele: etap rozwoju organizacyjnego, struktura majątkowa, relacje rodzinne, plany inwestycyjne – to wszystko ma znaczenie dla wyboru optymalnej formy prowadzenia biznesu.
Zaufali nam
Główna księgowa
Jeszcze nigdy w tego typu operacjach nie czułam się tak “zaopiekowana”: stały kontakt, rzetelne i konkretne odpowiedzi na każde zadane pytanie, sprawna obsługa, ogromna wiedza merytoryczna, szczegółowa ocena sytuacji, przemili i przesympatyczni ludzie."
Prezes zarządu
W zakres pomocy prawnej świadczonej przez prawników wchodzi bardzo szerokie spektrum różnych projektów - poczynając od bieżącego doradztwa prawnego i podatkowego, kwestii restrukturyzacyjnych na doradztwie w odniesieniu do prawnych aspektów procesu inwestycyjnego w strefie ekonomicznej kończąc."
Członek zarządu
Mec. Mateusz Latkowski wykazał się nie tylko dogłębną znajomością przepisów, ale również zrozumieniem specyfiki naszego biznesu, co przełożyło się na sprawny i efektywny proces wdrożenia."
Najpopularniejsze formy optymalizacji
Optymalizacja podatku dochodowego firmy (w tym daniny solidarnościowej)
Prowadzisz JDG, spółkę cywilną, jawną bądź partnerską, rozliczasz się podatkiem liniowym, płacisz daninę solidarnościową.
Rozważ przekształcenie w spółkę z o.o. i wdrożenie tzw. Estońskiego CIT. W zależności od wysokości oczekiwanych przez wspólników wypłat zysku możliwe jest legalne i bezpieczne osiągnięcie bardzo znaczących oszczędności podatkowych.
Optymalizacja składki zdrowotnej
Prowadzisz JDG, spółkę cywilną, jawną bądź partnerską. Będąc na podatku liniowym płacisz dodatkowo proporcjonalną do osiąganego przez Twój biznes dochodu składkę zdrowotną w stawce 4,9%.
Tak zwana “odwrócona” spółka komandytowa bądź też spółka z o.o. (w szczególności na Estońskim CIT) najczęściej pozwoli drastycznie obniżyć wysokość płaconej składki zdrowotnej. Wybór jednej z tych opcji zależy od poziomu ryzyka Twojej działalności.
Zabezpieczenie prywatnego majątku rodziny
Prowadząc biznes, jesteś narażony na różnego rodzaju zagrożenia: utratę płynności finansowej, problemy z ZUS czy urzędem skarbowym, kary i odszkodowania, wreszcie po prostu niepowodzenie planów biznesowych.
Ważne, aby tak ułożyć strukturę majątkową prowadzonej działalności, aby ewentualne porażki biznesowe w jak najmniejszym stopniu przekładały się na bezpieczeństwo majątku prywatnego.
Należy przypilnować dwóch obszarów:
- prowadzenia biznesu w formie prawnej adekwatnej do ponoszonego ryzyka i skali działalności (o ile prosta działalność gospodarcza, która nie wiąże się z istotnymi zagrożeniami może - a często nawet powinna - być prowadzona w formie JDG, to wieloosobowy zakład produkcyjny powinien działać np. w formie spółki z o.o.),
- takiego ułożenia stosunków majątkowych, aby wysokowartościowe aktywa znajdowały się poza podmiotem ponoszącym ryzyko (czyli np. nieruchomości inwestycyjne znajdowały się poza spółką prowadzącą działalność operacyjną).
Wykorzystanie korzyści fundacji rodzinnej
Przekazywanie majątku: W sytuacji, gdy fundator planuje przekazać majątek kolejnym pokoleniom i chce uniknąć sporów spadkowych.
Zabezpieczenie przed długami: Gdy istnieje obawa, że dzieci lub wnuki mogą mieć problemy finansowe, a fundator chce chronić zgromadzony majątek.
Zarządzanie firmą rodzinną: W przypadku rodzinnych przedsiębiorstw, które wymagają długoterminowego planowania i zarządzania w kontekście sukcesji.
Inwestycje: Gdy rodzina posiada nadwyżki finansowe i chce je inwestować w sposób uporządkowany i zabezpieczony.
Fundacja rodzinna to coraz bardziej popularny instrument prawny, który pozwala na efektywne zarządzanie majątkiem rodzinnym oraz zabezpieczenie go na przyszłość.
Fundacja rodzinna chroni majątek przed zobowiązaniami fundatora i jej beneficjentów. Dzięki temu wniesiony do niej majątek nie jest narażony na zajęcia przez wierzycieli. Fundacja przejmuje zarządzanie tym majątkiem, co z kolei minimalizuje ryzyko konfliktów między członkami rodziny. Umożliwia to spójne podejście do inwestycji i rozwoju majątku, co jest kluczowe dla jego przetrwania przez pokolenia.
Założyciel fundacji rodzinnej ma spore możliwości określania warunków, na jakich beneficjenci będą otrzymywać świadczenia. Może to obejmować różne kryteria, takie jak osiągnięcie określonego poziomu edukacji czy inne cele życiowe. Pozwala to na znaczną swobodę w projektowaniu majątkowych stosunków rodzinnych.
Fundacja rodzinna nie płaci podatku dochodowego od osób prawnych, o ile prowadzi działalność w dozwolonym zakresie. Opodatkowanie pojawia się jedynie przy dystrybucji zysków do beneficjentów.
Unikanie podwójnego opodatkowania
Jeśli prowadzisz działalność w formie sp. z o.o. lub spółki komandytowej, której istotne zyski osiągają komandytariusze, zyski takiej spółki są podwójnie opodatkowane - raz na poziomie spółki (9% albo 19%), a potem na poziomie wspólnika (19%).
W takim przypadku warto rozważyć:
- wykorzystanie tzw. “odwróconej” spółki komandytowej (czy to poprzez zmiany w takiej spółce czy poprzez przekształcenie sp. z o.o. w inny rodzaj spółki),
- wdrożenie w spółce estońskiego CIT, co spowoduje redukcję obciążeń podatkowych z 26,29% na 20% albo z 34,39% na 25%.
Jaka forma optymalizacji
będzie odpowiednia dla Ciebie?
Chcesz sprawdzić, jaka forma optymalizacji podatkowej może być najbardziej odpowiednia dla Twojej firmy? Stworzyliśmy dla Ciebie krótki quiz, który wskaże Ci wstępną rekomendację optymalizacyjną, na podstawie Twoich odpowiedzi.
Dodatkowo, w ciągu 2 dni roboczych skontaktuje się z Tobą nasz specjalista, aby omówić wynik quizu, odpowiedzieć na Twoje pytania i przedstawić szczegółowe propozycje dostosowane do specyfiki Twojej firmy.
Historie naszych klientów
Jak wygląda nasza pomoc?
FORMULARZ KONTAKTOWY
Gdy wypełnisz formularz kontaktowy dostępny poniżej, poznamy wstępnie Twoją sytuację.
ROZMOWA TELEFONICZNA / ONLINE
Rozmowa telefoniczna z doradcą podatkowym, podczas której dowiadujemy się więcej o ważnych dla zaplanowania procesu optymalizacji podatkowej elementach i kontekstach, w jakich działa Twoja firma (czasami potrzebne jest dodatkowe spotkanie on-line).
AUDYT WSTĘPNY
Przeprowadzamy audyt wstępny w formie spotkania, w ramach którego badamy dokumenty oraz sytuację biznesową Twojej firmy.
KONCEPCJA REORGANIZACJI TWOJEGO BIZNESU
Efektem jest przygotowanie koncepcji reorganizacji organizacyjno-prawnej Twojego biznesu w formie raportu, który stanowi podstawę do dalszych działań.
WDROŻENIE
Na etapie wdrożeniowym przeprowadzamy kompleksowo proces realizacji założeń koncepcji reorganizacyjnej - np. przeprowadzamy przekształcenie jednoosobowej działalności w spółkę z o.o., wdrażamy estoński CIT, zakładamy fundację rodzinną czy powołujemy do życia inne, niezbędne dla całej struktury podmioty.
Jak wygląda nasza pomoc?
FORMULARZ KONTAKTOWY
Wypełnij formularz kontaktowy dostępny poniżej - poznamy wstępnie Twoją sytuację.
SPOTKANIE I AUDYT WSTĘPNY
Po wstępnej rozmowie z naszym doradcą podatkowym umawiamy się na audyt, w ramach którego badamy dokumenty oraz sytuację biznesową Twojej firmy.
KONCEPCJA I WDROŻENIE
Otrzymujesz od nas raport z rekomendacjami, który jest podstawą do dalszych działań. Na etapie wdrożeniowym przeprowadzamy kompleksowo proces realizacji założeń koncepcji reorganizacyjnej - np. przeprowadzamy przekształcenie JDG w spółkę z o.o., wdrażamy estoński CIT.
Nasi eksperci
dr Michał Wilk
radca prawny,
doradca podatkowy, partner
“Indywidualne podejście do sprawy – to wyświechtany banał – ale akurat w przypadku optymalizacji formy prowadzonej biznesu w 100% oddaje nasze wartości.
To samo rozwiązanie może oznaczać ogromne oszczędności podatkowe dla jednej firmy, jak i skrajnie niekorzystne obciążenia dla innej. Nie wierzmy w pięciominutowe porady prawne – przynajmniej nie w tym temacie”.
Jakub Wirski
doradca podatkowy, partner
“W Gardens nie postrzegamy fundacji rodzinnej jako leku na całe zło. To bardzo dobry instrument dla osiągnięcia celów gospodarczych (ochrona majątku, planowanie sukcesji) i podatkowych (reinwestycje bez podatku).
Fundacja nie będzie jednak odpowiednia dla wszystkich. Zależy nam na tym, aby zaproponować to narzędzie tylko wtedy, jeśli jest dla Ciebie optymalne i wdrożyć w sposób, który zrealizuje Twoje cele”.
Mateusz Latkowski
doradca podatkowy, partner
„Estoński CIT to „żywy organizm” – zmieniają się przepisy, ale przede wszystkim ewoluuje praktyka. Nasze wsparcie to uwzględnia, a przy tym staramy się patrzeć także w przyszłość, przewidywać zagrożenia i zapobiegać im zawczasu.”
Aneta Wilk
radca prawny, partner
“Przekształcenie firmy posiadającej licencje transportowe, pozwolenia administracyjne czy nieruchomości – szczególnie rolne – wymaga dużej uważności i skrupulatnego przygotowania.
Można wpaść tu na niespodziewane miny i pułapki, z których trudno później wyjść. Przemyślenie procesu i dobre zaplanowanie działań to klucz do sukcesu.”
Sprawdź, jaka forma optymalizacji
będzie dla Ciebie odpowiednia
Wypełnij krótki quiz poniżej, aby sprawdzić, jaka forma optymalizacji może być najbardziej odpowiednia dla Twojej firmy. Po jego wypełnieniu zobaczysz wstępną rekomendację optymalizacyjną.
Następnie nasz specjalista skontaktuje się z Tobą w przeciągu 2 dni roboczych, aby przedstawić szczegóły oraz zaproponować konkretne rozwiązania dopasowane do Twoich potrzeb.
Wysyłając quiz, wyrażasz zgodę na kontakt w sprawie optymalizacji podatkowej. Administratorem Twoich danych będzie Gardens Tax & Legal Doradcy Podatkowi i Radcowie Prawni sp. p. z siedzibą w Łodzi przy al. 1 Maja 31/33 lok. 5, a dane będą przetwarzane zgodnie z naszą polityką prywatności.
Wszelkie informacje przekazane za pośrednictwem quizu objęte są tajemnicą doradcy podatkowego.
Jak się z Nami skontaktować?
Wilk Latkowski Łokaj
Doradcy Podatkowi i Radcowie
Prawni Sp. p.