Optymalizacja podatkowa Twojej firmy
Mniej podatków, więcej spokoju
Pomagamy płacić mniej podatków i składek oraz chronić Twój biznes poprzez profesjonalną optymalizację, restrukturyzację i planowanie sukcesji
Czym jest optymalizacja podatkowa firmy?
Optymalizacja podatkowa poprzez reorganizację Twojej firmy to podejmowane przez nas działania, których celem jest optymalne “ułożenie” prawne i organizacyjne.
Poznajemy Twoją firmę “od podszewki” i wykorzystujemy dostępne, legalne i bezpieczne instrumenty prawne do wpasowania jej w najlepszą możliwą dla Ciebie strukturę prawną.
Czy to będzie “odwrócona” spółka komandytowa, spółka z o.o. na Estońskim CIT czy fundacja rodzinna? Nie przywiązujemy się do żadnego gotowego rozwiązania – nie ma jednej optymalnej opcji dla wszystkich.
Uwzględniamy całokształt okoliczności, w jakich znajduje się firma oraz jej właściciele: etap rozwoju organizacyjnego, struktura majątkowa, relacje rodzinne, plany inwestycyjne – to wszystko ma znaczenie dla wyboru optymalnej formy prowadzenia biznesu.
Najpopularniejsze formy optymalizacji
Kto skorzysta najbardziej?
Prowadzisz JDG, spółkę cywilną, jawną bądź partnerską, rozliczasz się podatkiem liniowym, płacisz daninę solidarnościową.
Jak skorzystasz?
Rozważ przekształcenie w spółkę z o.o. i wdrożenie tzw. Estońskiego CIT. W zależności od wysokości oczekiwanych przez wspólników wypłat zysku możliwe jest legalne i bezpieczne osiągnięcie bardzo znaczących oszczędności podatkowych.
Kto skorzysta najbardziej?
Prowadzisz JDG, spółkę cywilną, jawną bądź partnerską. Będąc na podatku liniowym płacisz dodatkowo proporcjonalną do osiąganego przez Twój biznes dochodu składkę zdrowotną w stawce 4,9%.
Jak skorzystasz?
Tak zwana “odwrócona” spółka komandytowa bądź też spółka z o.o. (w szczególności na Estońskim CIT) najczęściej pozwoli drastycznie obniżyć wysokość płaconej składki zdrowotnej. Wybór jednej z tych opcji zależy od poziomu ryzyka Twojej działalności.
Kto skorzysta najbardziej?
Prowadząc biznes, jesteś narażony na różnego rodzaju zagrożenia: utratę płynności finansowej, problemy z ZUS czy urzędem skarbowym, kary i odszkodowania, wreszcie po prostu niepowodzenie planów biznesowych.
Ważne, aby tak ułożyć strukturę majątkową prowadzonej działalności, aby ewentualne porażki biznesowe w jak najmniejszym stopniu przekładały się na bezpieczeństwo majątku prywatnego.
Jak skorzystasz?
Należy przypilnować dwóch obszarów:
- prowadzenia biznesu w formie prawnej adekwatnej do ponoszonego ryzyka i skali działalności (o ile prosta działalność gospodarcza, która nie wiąże się z istotnymi zagrożeniami może – a często nawet powinna – być prowadzona w formie JDG, to wieloosobowy zakład produkcyjny powinien działać np. w formie spółki z o.o.),
- takiego ułożenia stosunków majątkowych, aby wysokowartościowe aktywa znajdowały się poza podmiotem ponoszącym ryzyko (czyli np. nieruchomości inwestycyjne znajdowały się poza spółką prowadzącą działalność operacyjną).
Kto skorzysta najbardziej?
Przekazywanie majątku: W sytuacji, gdy fundator planuje przekazać majątek kolejnym pokoleniom i chce uniknąć sporów spadkowych.
Zabezpieczenie przed długami: Gdy istnieje obawa, że dzieci lub wnuki mogą mieć problemy finansowe, a fundator chce chronić zgromadzony majątek.
Zarządzanie firmą rodzinną: W przypadku rodzinnych przedsiębiorstw, które wymagają długoterminowego planowania i zarządzania w kontekście sukcesji.
Inwestycje: Gdy rodzina posiada nadwyżki finansowe i chce je inwestować w sposób uporządkowany i zabezpieczony.
Kto skorzysta najbardziej?
Fundacja rodzinna to coraz bardziej popularny instrument prawny, który pozwala na efektywne zarządzanie majątkiem rodzinnym oraz zabezpieczenie go na przyszłość.
Fundacja rodzinna chroni majątek przed zobowiązaniami fundatora i jej beneficjentów. Dzięki temu wniesiony do niej majątek nie jest narażony na zajęcia przez wierzycieli. Fundacja przejmuje zarządzanie tym majątkiem, co z kolei minimalizuje ryzyko konfliktów między członkami rodziny. Umożliwia to spójne podejście do inwestycji i rozwoju majątku, co jest kluczowe dla jego przetrwania przez pokolenia.
Założyciel fundacji rodzinnej ma spore możliwości określania warunków, na jakich beneficjenci będą otrzymywać świadczenia. Może to obejmować różne kryteria, takie jak osiągnięcie określonego poziomu edukacji czy inne cele życiowe. Pozwala to na znaczną swobodę w projektowaniu majątkowych stosunków rodzinnych.
Fundacja rodzinna nie płaci podatku dochodowego od osób prawnych, o ile prowadzi działalność w dozwolonym zakresie. Opodatkowanie pojawia się jedynie przy dystrybucji zysków do beneficjentów.
Kto skorzysta najbardziej?
Jeśli prowadzisz działalność w formie sp. z o.o. lub spółki komandytowej, której istotne zyski osiągają komandytariusze, zyski takiej spółki są podwójnie opodatkowane – raz na poziomie spółki (9% albo 19%), a potem na poziomie wspólnika (19%).
Jak skorzystasz?
W takim przypadku warto rozważyć:
- wykorzystanie tzw. “odwróconej” spółki komandytowej (czy to poprzez zmiany w takiej spółce czy poprzez przekształcenie sp. z o.o. w inny rodzaj spółki),
- wdrożenie w spółce estońskiego CIT, co spowoduje redukcję obciążeń podatkowych z 26,29% na 20% albo z 34,39% na 25%.
zaufali nam
Jaka forma optymalizacji
będzie odpowiednia dla Ciebie?
Chcesz sprawdzić, jaka forma optymalizacji podatkowej może być najbardziej odpowiednia dla Twojej firmy? Stworzyliśmy dla Ciebie krótki quiz, który wskaże Ci wstępną rekomendację optymalizacyjną na podstawie Twoich odpowiedzi.
Dodatkowo, w ciągu 2 dni roboczych skontaktuje się z Tobą nasz specjalista, aby omówić wynik quizu, odpowiedzieć na Twoje pytania i przedstawić szczegółowe propozycje dostosowane do specyfiki Twojej firmy.
historie naszych klientów
Nasze rekomendacje
- Przekształcenie sp. z o.o. w sp.k.
- Uczynienie głównych wspólników komplementariuszami
Korzyści
- 250 tys. zł oszczędności rocznie
Nasze rekomendacje
- Założenie fundacji rodzinnej
- Wycofanie nieruchomości oraz zysków z lat ubiegłych z działalności
- Przekształcenie działalności w sp. z o.o.
- Darowizna udziałów w sp. z o.o. oraz nieruchomości do fundacji rodzinnej
- Wynajem nieruchomości z fundacji na rzecz sp. z o.o.
Korzyści
- 500 tys. zł oszczędności rocznie
- Zabezpieczenie majątku wniesionego do fundacji rodzinnej przed ewentualnymi wierzycielami
- Osiągnięcie tarczy podatkowej w postaci wypłaty zysków opodatkowanych przed przekształceniem
- Osiągnięcie tarczy podatkowej od wypłat z fundacji rodzinnej do beneficjentów dzięki wynajmowi nieruchomości na rzecz spółki z o.o.
- Możliwość reinwestowania zysków sp. z o.o. w fundacji rodzinnej bez podatku
- Zwiększenie bezpieczeństwa finansowego (ograniczenie odpowiedzialności z tytułu prowadzonego biznesu)
- Zabezpieczenie firmy na wypadek śmierci przedsiębiorcy
Nasze rekomendacje
- Wycofanie nieruchomości oraz zysków z lat ubiegłych z działalności
- Przekształcenie działalności w sp. z o.o.
- Wynajem nieruchomości na rzecz sp. z o.o.
- Przejście spółki z o.o. na estoński CIT
Korzyści
- 2.8 mln zł oszczędności rocznie
- Osiągnięcie tarczy podatkowej w postaci wypłaty zysków opodatkowanych przed przekształceniem
- Zabezpieczenie wycofanej nieruchomości przed ewentualnymi wierzycielami sp. z o.o.
- Zwiększenie bezpieczeństwa finansowego (ograniczenie odpowiedzialności z tytułu prowadzonego biznesu)
- Zabezpieczenie firmy na wypadek śmierci przedsiębiorcy
Jak wygląda nasza pomoc?
formularz kontaktowy
Wypełnij quiz lub formularz kontaktowy dostępny poniżej – poznamy wstępnie Twoją sytuację.
SPOTKANIE I AUDYT WSTĘPNY
Po wstępnej rozmowie z naszym doradcą podatkowym umawiamy się na audyt, w ramach którego badamy dokumenty oraz sytuację biznesową Twojej firmy.
KONCEPCJA I WDROŻENIE
Otrzymujesz od nas raport z rekomendacjami, który jest podstawą do dalszych działań. Na etapie wdrożeniowym przeprowadzamy kompleksowo proces realizacji założeń koncepcji reorganizacyjnej – np. przeprowadzamy przekształcenie JDG w spółkę z o.o., wdrażamy estoński CIT.
zobacz jak podchodzimy do tematu
poznaj naszych ekspertów
Jakub Wirski
doradca podatkowy, partner
“W Gardens nie postrzegamy fundacji rodzinnej jako leku na całe zło. To bardzo dobry instrument dla osiągnięcia celów gospodarczych (ochrona majątku, planowanie sukcesji) i podatkowych (reinwestycje bez podatku).
Fundacja nie będzie jednak odpowiednia dla wszystkich. Zależy nam na tym, aby zaproponować to narzędzie tylko wtedy, jeśli jest dla Ciebie optymalne i wdrożyć w sposób, który zrealizuje Twoje cele”.
dr Michał Wilk
radca prawny, doradca podatkowy, partner
„Indywidualne podejście do sprawy – to wyświechtany banał – ale akurat w przypadku optymalizacji formy prowadzonej biznesu w 100% oddaje nasze wartości.
To samo rozwiązanie może oznaczać ogromne oszczędności podatkowe dla jednej firmy, jak i skrajnie niekorzystne obciążenia dla innej. Nie wierzymy w pięciominutowe porady prawne – przynajmniej nie w tym temacie”.
Mateusz Latkowski
doradca podatkowy, partner
„Estoński CIT to „żywy organizm” – zmieniają się przepisy, ale przede wszystkim ewoluuje praktyka. Nasze wsparcie to uwzględnia, a przy tym staramy się patrzeć także w przyszłość, przewidywać zagrożenia i zapobiegać im zawczasu.”
dr Aneta Wilk
radca prawny, partner
„Przekształcenie firmy posiadającej licencje transportowe, pozwolenia administracyjne czy nieruchomości – szczególnie rolne – wymaga dużej uważności i skrupulatnego przygotowania.
Można wpaść tu na niespodziewane miny i pułapki, z których trudno później wyjść. Przemyślenie procesu i dobre zaplanowanie działań to klucz do sukcesu.”
Sprawdź, jaka forma optymalizacji będzie dla Ciebie odpowiednia
Wypełnij krótki quiz, aby sprawdzić, jaka forma optymalizacji może być najbardziej odpowiednia dla Twojej firmy. Po jego wypełnieniu zobaczysz wstępną rekomendację optymalizacyjną.
Następnie nasz specjalista skontaktuje się z Tobą w przeciągu maksymalnie 2 dni roboczych, aby przedstawić szczegóły oraz zaproponować konkretne rozwiązania dopasowane do Twoich potrzeb.